Pour constituer un patrimoine financier, la première étape consiste à déterminer votre capacité d’épargne, votre degré d’aversion au risque et vos projets à court, moyen et long terme.
Une fois ce bilan réalisé, la large gamme de placements financiers disponible peut-être utilisée en fonction de ces données.
La gamme de placements financiers proposée est extrêmement variée. Le degré de risque, la liquidité et la fiscalité déterminent leur adaptation à vos besoins.
Livret bancaire, compte à terme, assurance-vie, contrat de capitalisation, P.E.A (Plan d’Epargne en Actions), F.C.P.I (Fonds commun de Placement dans l’Innovation), F.I.P (Fonds d’Investissement de Proximité), F.C.P.R (Fonds Commun de Placement à Risque), compte-titres, P.E.R (Plan Epargne Retraite)… peuvent constituer les outils de la construction d’un patrimoine financier.